假结婚移民美国后悔了吗（随后外逃美国逍遥自在）

前言：

22年前，中国银行四十亿资金不翼而飞、不知去向，调查之时发现罪魁祸首竟是其开平支行的前后三任行长，而他们早就携款潜逃，飞向美国逍遥自在。

这是中国最大的银行贪污案，此事震惊中外，至今仍未完全结案！

三任行长联手盗资金

2001年，中国银行为加强管理，统一全国1040处电脑中心系统，集中设置33个管理中心，核查资金。让人没想到的是，这一联网竟扯出了一件令人无比震惊的事情。

电脑中心反映出，账目上亏空八千万美元，这还不算完，继续核算，这个数额再次发生变化，亏空数额不断上涨，最终定在了4.84亿美元，折合当时的汇率，整整40亿人民币！这个数字简直让人惊掉下巴！

40亿的资金亏空，是自新中国成立以来发生的最大的银行资金盗用案，至今都没能被“超越”。

这么多钱能飞哪去？

通过账目审查分析，范围逐渐缩小，锁定在江门市下属的中国银行开平支行。

开平支行的行长叫许国俊，发生这么大的事情，第一时间就要去找他核实。然后发现许国俊竟然失踪了。与此同时，开平支行的前两任行长，徐超凡和余振东也都失踪了。

这不得不让人深思。失踪的三任行长肯定与不翼而飞的四十亿银行资金有着必然的联系。

至此，震惊中外的“10.12”中行开平银行资金盗用案正式立案。

时至今日，22年已经过去，这个案子还没有完全结案。

2021年11月14日，此案最后一个主犯许国俊外逃二十年，被强制遣返回国。

其余两位职务犯罪嫌疑人余振东、许超凡分别于2004年、2018年被遣返回国。至此，三位嫌疑人全部缉拿归案。

许超凡、余振东、许国俊都是广东省江门市中国银行开平支行的历任行长，分别在1991年到2001年期间担任过此职务。三人都是本地人，有着深厚的社会关系和商业网络。

究竟为何三人会走上盗用大量资金的犯罪道路？

先来谈一谈此案首犯——三位行长之中历任最久的许超凡。2018年7月11日，潜逃了17年的他被美国解押遣返。

许超凡27岁时就开始担任中国银行开平支行的行长。1993年，许超凡邪念意动，走向了违法之路。他利用职务之便，借支行客户的名义，以代客买卖的方式来进行外汇交易，肆意贪污挪用银行资金。

据他自己坦白：在一开始的时候，就只是想赚违规的外汇买卖。而外汇买卖这个业务风险非常大，很容易遭受亏损。开始有盈利，之后就有了亏损。亏损了怎么办？

那个时候许超凡仿佛走投无路的赌徒，被欲望熏红了眼，决意走向深渊。

他与手下副行长余振东、下属公司经理许国俊联手，先在香港开一家公司，随后从银行账户中拆借巨量资金，用贷款的名义向外转出。这些资金通过地下钱庄流向了香港甚至海外。这就是洗钱。

短短两年内，共洗了16笔贷款，总额达七千五百万美元。欲壑难填，此时这一大笔钱竟不能满足三人的胃口。

而后，许超凡升任调去中国银行广东省分行公司。但他仍掌控着开平支行的消息，在他的秘密运作下，余振东、许国俊相继接替行长一职。

此后八年，三人相互勾结掩护，“强强联手”，最终转移资金高达四十亿人民币。

四十亿就这么被转走了？银行资金这么容易就被套走了吗？

三人采取三大手段，悄无声息地让四十亿流走。

第一是刚才提到的假借客户名义，利用代客买卖外汇这种方式。1993年至1998年的五年期间。三人共拆借银行资金1.2亿美元，全部用来进行外汇交。众所周知，外汇交易风险大，而他们亏损了一亿多美元！

第二是利用假贷款的方式，将资金转移至自家公司名下。三人通过许超凡的堂兄许日成，在香港注册了公司。三人是实际操权者，用这个公司不断接受转来的资金。据调查，仅1998至2001三年，他们共转移了资金3.65亿美元。

第三是勾结企业高管，通过给企业发放巨额贷款的形式，指示他们将贷款转汇至三人在香港的公司，或者通过“地下钱庄”调汇。同样在1998年到2001年，他们共发放贷款2.5亿美元给多个企业，其中2.4亿被转走，收入许超凡等人囊中。

早有预谋的潜逃

这么多钱都被他们拿去干什么了？不得不说，三人贪欲无艺，也穷奢极欲。他们爱好赌博，赌瘾强烈，还有着奢侈消费习惯。到手的钱有的被奢侈消费，有的被豪赌一空。

不管如何，这些国有资金是很难被完全追回了。

他们早就意识到了自己犯下的罪，恐惧不断涌上心头，但“开弓没有回头箭”，他们打算逃。早在1994年，许超凡、余振东、许国俊三人就已经在考虑后路了，那年10月他们各自与妻子假离婚。之后其妻子再与美国公民结婚，申请移民美国。顺利移民后，他们再复婚。并且他们还利用假身份证伪造香港护照。

计划可谓是十分“周密”，过程竟也十分顺利。三人一番操作后，都获得了美国绿卡。

这样一来，许超凡等人认为此“逃跑计划”十分“完美”。中美之间没有引渡条约，美国定是一条“完美后路”。

许超凡本人坦言：二十年前还没有见过逃到美国的犯罪嫌疑人能被逮回国的，美国就是他的最佳选择。

所以当他们得知中国银行即将联网核查全行资金时，也没在怕的，抢先一步逃跑了。

三人的路线是：第一时间逃往香港，随后利用假身份飞往加拿大，最后到达美国。

2001年10月2日，三人携妻子由拉斯维加斯进入美国。当然，他们的安排下，父母子女早已到达美国。

人都到齐了，钱也来了。

2001年10月16日，许超凡等人在香港、加拿大、美国多个银行账户之间进行了多次转账，当天共有895万美元被转入他们的私人账户。

一切似乎都如他们所愿顺利地进行着。

真的如此吗？

心存侥幸，吞噬恶果

在中央纪委的统一领导下，各个相关部门迅速行动，协助美方开展联合调查。

2002年余振东被捕，许超凡、许国俊两人分别于2003年、2004年在美国被捕。

正如许超凡所想：中美两国确实是没有引渡条约，但在2000年6月中美两国

签署了《刑事司法协助协定》，中国能够申请美国进行司法协助。

此案是震惊中外的新中国成立以来最大的经济案，而且是在协定生效之后的中美执法合作的第一案。自然是引起极大的重视。

许超凡以为美国能成为他们的“庇护所”，想在这里潇洒快活的梦被打碎了。

2001年11月，司法部两次向美国加拿大发出司法协助请求，第一时间冻结了许超凡等人所有的银行账户。

三人原以为他们手里的钱足够他们在美国的生活，这下好了，钱被冻结了。钱没了的同时，美国司法部还发布了全国通缉令。

头顶中国红色通缉令和美国通缉令的三家人，仿佛被达摩克里斯之剑正指着，三人惶惶不可终日，拖家带口走上逃亡之路，但逃跑只能走向绝路。许超凡和许国俊不敢到美国大城市，害怕被人认出，前往美国中部小城市，而余振东选择了洛杉矶。三人分头逃亡，迎来人生至暗时刻。逃亡的艰辛之苦他们自己能懂，但也是“自讨苦吃”。

当记者向许超凡问道：怎么跟孩子回答为何要到这里来？他长久地沉默了。

天网恢恢，疏而不漏。2004年，10.12案的涉案人员全部落网。

落网后，许超凡感到了解脱，一是不用再逃亡了，二是他仍心存侥幸。他想他的事情发生在中国，也许他能利用美国法律规避自己在中国的罪。说不定自己能在美国打赢官司，即使最后定了罪，也应该不会判得很重。

中方派出工作组与许超凡、许国俊、徐振东三人沟通，许超凡和许国俊两人拒不遣返。

徐振东与美国达成辩诉交易协议。这个辩诉交易是说如果犯罪嫌疑人主动认罪配合调查，那么就可以从轻处理。之后会被立即遣返回中国。

徐振东提出如在中国被起诉，不得判处死刑，刑期不能比在美国刑期长。我国司法机关接受了此条件。2004年4月16日，余振东被押送到中国，之后接受审判，被判处12年有期徒刑。

令许超凡震惊的是，美国对其判处25年有期徒刑。2006年1月，美国以15项罪名，对许超凡提起刑事诉讼。在此期间内，美方还主动请中方在证据、证人、证言等方面提供司法协助。根据中美达成的异地追诉共识，中央纪委组织协调最高检、公安部、司法部等部门，先后向美方提供了15万页的证据材料，组织有关证人向美国法庭作证。这样一来，许超凡在美国犯下罪行和在中国犯下的罪行都被认定，哪一方他都逃不了。

2009年5月，许超凡被美国法庭判处二十五年有期徒刑。他后悔不已。其妻子也被判处八年有期徒刑。许国俊则被判处有期徒刑二十二年。

当然还有一点，他们在美国服刑结束之后，仍要被立即遣返中国。而那时候中国依旧有权继续对他们进行追诉和审判。

2018年7月11日，许超凡在美国服刑十年，经过中美双方的沟通，于这天被遣返回国。逃离中国17年的许超凡最终还是回来了。经中国审判，许超凡最终被判处有期徒刑13年。

2021年11月14日，许国俊被强制遣返。

至此，10.12案的三名主犯均被遣返，等待着他们的是中国法律的审判和制裁。

为追回40亿资金，中国银行和中国政府费劲千辛万苦，经过多年的不懈努力，目前已追回20多亿人民币，收回了部分抵押物。在2018年许超凡被遣返回国时主动上交了价值约1.2亿人民币的赃款。

结语

中国银行开平支行案经过二十多年的艰苦努力，终于取得了重大的成果。三名主犯均被遣返，部分赃款也被追回。三人的牢狱结局告诉我们，千万不能被物欲掌控，违法犯罪必将受到制裁，我们要做遵纪守法的良好公民。

《参考文献》

网易：银行行长贪污40亿后，逃往美国也没能逃脱被逮捕的命运！

网易：中国最大的银行贪污案！三任行长联手盗取40亿，逃亡20年终被抓回

中国基金报：震惊！三名中行支行行长巨贪超40亿：新中国最大银行贪污案 外逃美国20年被遣返！